วิธีที่จะเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงิน - รำพึง

หากคุณเป็นนักแก้ปัญหาเชิงสร้างสรรค์ที่มีจิตใจที่มุ่งเน้นการวิเคราะห์และมุ่งเน้นไปที่ตัวเลขความคิดในการเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินขององค์กรน่าจะเป็นสิ่งที่ควรคำนึงถึง การติดตามการเงินของ บริษัท หรือการคาดการณ์อนาคตของธุรกิจไม่เพียง แต่ให้น้ำหนักทางปัญญาแก่วันของคุณเท่านั้น แต่มันยังกลายเป็นอาชีพที่ร่ำรวยด้วยเงินเดือนระดับเริ่มต้นในช่วง $ 60- $ 70K รายได้ที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต และอัตราการเติบโตของงาน 12% ถึง 2024

แน่นอนว่าเป็นสิ่งที่ดีและดี - แต่ก็ไม่ได้เป็นเพียงนักวิเคราะห์ทางการเงินที่มีรายได้สูง ไม่ว่าคุณจะนั่งในวิทยาลัยพิจารณาเส้นทางอาชีพนี้หรือคุณกำลังมองหาการเปลี่ยนแปลงจากกิ๊กปัจจุบันของคุณคุณอาจสงสัยว่าบทบาทนั้นเป็นจริงสำหรับคุณหรือไม่และถ้าเป็นเช่นนั้นสิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อทำให้ตัวเองเป็น เส้นทางสู่ความสำเร็จ

แม้ว่าเราจะไม่สามารถให้คำตอบทั้งหมดสำหรับสถานการณ์เฉพาะของคุณ แต่เราสามารถให้แนวคิดบางอย่างเกี่ยวกับวิธีเริ่มต้น อ่านสามขั้นตอนต่อไปหากคุณคิดว่าจะเป็นนักวิเคราะห์การเงินของ บริษัท

ขั้นตอนที่ 1: เรียนรู้บทบาทที่แท้จริงทั้งหมดเกี่ยวกับ

บางครั้งมีช่องว่างในการทำความเข้าใจระหว่างบทบาทของนักวิเคราะห์ทางการเงินของ บริษัท - เรียกอีกอย่างว่าการวางแผนทางการเงินและการวิเคราะห์ (FP&A) มืออาชีพ - เมื่อเทียบกับบทบาททางการเงินอื่น ๆ อีกมากมายเช่นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์นักบัญชีและอื่น ๆ รู้ว่าสิ่งที่งานจะนำมาซึ่งก่อนที่จะกระโดด

โดยทั่วไปแล้วนักวิเคราะห์การเงินของ บริษัท จะทำงานภายในองค์กรช่วยในการสนับสนุนการตัดสินใจด้านการจัดการโดยการให้ข้อมูลทางการเงิน พวกเขาตรวจสอบงบการเงินค่าใช้จ่ายภาษีและรายละเอียดทางการเงินอื่น ๆ เพื่อคัดออกที่ บริษัท ทำเงิน ด้วยความพยายามเหล่านี้นักวิเคราะห์ทางการเงินจะพัฒนาประมาณการและค้นหาโอกาสใหม่ในการสร้างผลกำไร ซึ่งแตกต่างจากนักบัญชีที่ทำงานในการบันทึกข้อมูลในอดีตมากกว่าการคาดการณ์และโบรกเกอร์ที่หาโอกาสสร้างผลกำไรผ่านตลาดหุ้น

“ ฉันมีพื้นฐานด้านบัญชี แต่ฉันใช้เวลาในการวิเคราะห์ต้นทุนการจัดทำงบประมาณการคาดการณ์และการวัด นี่คือสิ่งที่ฉันสนใจ - ฉันจะขับเคลื่อนธุรกิจไปข้างหน้าได้อย่างไรแทนที่จะลงทุนอย่างเหมาะสม "Jake Bailey, FP&A, ผู้ควบคุมและผู้อำนวยการฝ่ายการเงินสำหรับ Tana Exploration การตัดสินใจของเขาที่จะมุ่งเน้นอาชีพทางการเงิน การวิเคราะห์ “ FP&A ยังคงมีชิ้นส่วนการลงทุน - การตัดสินใจโครงการ - แต่มันมาจากมุมมองของ: ฉันทำงานให้ บริษัท อะไรคือการลงทุนที่ดีที่สุดที่เราสามารถทำได้ด้วยเงินทุนของเรา?”

มีแหล่งข้อมูลมากมายที่สามารถช่วยคุณยืนยันว่านี่เป็นเส้นทางสำหรับคุณหรือไม่ ตรวจสอบคุณสมบัติ "วันในชีวิต" เหล่านี้เกี่ยวกับนักวิเคราะห์การเงินและผู้จัดการ FP&A จากนั้นวางแผนที่จะทำการสัมภาษณ์ที่ให้ข้อมูลเพื่อให้ได้ความรู้สึกที่ดีของงานที่เข้ามาเป็นรายวันหรือรายสัปดาห์ และเพื่อเริ่มต้นเพิ่มพูนความรู้ของคุณในเรื่องนี้อ่านหนังสือทางการเงินสองสามฉบับที่สร้างโลกแห่งการลงทุนระยะยาว Intelligent Investor หนังสือของ Benjamin Graham (ผู้ให้คำปรึกษาของ Warren Buffett) ที่กล่าวถึงการลงทุนที่มีคุณค่าและ The Essays of Warren Buffett: บทเรียนสำหรับ Corporate America ซึ่งนำเสนอความลับของ Buffett ในสิ่งที่ทำให้ บริษัท มีความมั่นคงทางการเงิน

ขั้นตอนที่ 2: ทำความเข้าใจกับการศึกษาที่คุณต้องการ - และสิ่งที่คุณไม่ต้องการ

หากคุณยังอยู่ในช่วงต้นของการศึกษาระดับปริญญาตรีของคุณลองพิจารณาวุฒิการศึกษาในสาขาที่เกี่ยวข้องเช่นการบัญชีการเงินการบริหารธุรกิจสถิติหรือคณิตศาสตร์ซึ่งเป็นเส้นทางทั่วไปในการประกอบอาชีพ

แต่ถ้าคุณอยู่นอกวิทยาลัยและกำลังมองหาที่จะย้ายเข้าสู่สาขานี้ นี่จะเป็นสิ่งที่ท้าทายมากขึ้นแม้ว่าจะเป็นไปไม่ได้ กลยุทธ์ที่พบมากที่สุดในการเปลี่ยนเป็นนักวิเคราะห์ทางการเงินคือรับปริญญาบริหารธุรกิจมหาบัณฑิต นี่อาจเป็นค่าใช้จ่ายที่ห้ามปรามดังนั้นควรศึกษาบทบาทในระดับเริ่มต้นอย่างรอบคอบหรือแม้แต่ฝึกงานในสาขานั้นเพื่อดูว่าหลักสูตรระดับสูงกว่าปริญญาตรีที่เกี่ยวข้องหรือหลักสูตรอุตสาหกรรมอื่น ๆ อาจทำให้คุณรู้สึกดีขึ้นหรือไม่ ลองดู Investopedia สำหรับตัวเลือกเพิ่มเติมสำหรับมือใหม่ในสนาม

หากคุณอยู่ตรงกลางด้วยภูมิหลังทางการเงินหรือบัญชี แต่ไม่เพียงพอที่จะสร้างความประทับใจให้กับบทบาทสูงสุดของคุณลองพิจารณาการรับรองทางการเงินเช่นใบรับรองการวางแผนและวิเคราะห์ทางการเงินที่ผ่านการรับรองโดยสมาคมเพื่อการรับรองทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญด้านการ สิ่งนี้สามารถช่วยให้คุณได้รับการศึกษาและความน่าเชื่อถือเพื่อช่วยให้คุณเจริญเติบโตได้ในระดับองค์กรแม้สำหรับผู้ที่ไม่มีวุฒิทางธุรกิจ หากคุณมีวุฒิการศึกษาขั้นต่ำปริญญาตรีอย่างน้อยสามชั่วโมงด้านการเงินระดับวิทยาลัยและบัญชีการเงินหรือการจัดการหกชั่วโมงรวมทั้งประสบการณ์การทำงานที่เกี่ยวข้องสามปีนี่เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับการพิจารณา

“ จนกว่าจะมีการกำหนด FP&A เกิดขึ้นจริง ๆ แล้วไม่มีการรับรองที่ถูกต้องสำหรับฉันจริงๆ” Travis Lockhart, FP&A ผู้ซึ่งได้รับการเลื่อนตำแหน่งจากนักวิเคราะห์ทางการเงินและธุรกิจถึงผู้จัดการของ FP&A ที่ บริษัท ของเขาพร้อมด้วย การเพิ่มเงินเดือน - หลังจากได้รับการรับรองจาก FP&A

ท้ายที่สุดการรับรองควรช่วยปรับปรุงและมุ่งเน้นประสบการณ์ของคุณและเพิ่มประวัติย่อของคุณ

ขั้นตอนที่ 3: เตรียมตัวสำหรับการเติบโตในอาชีพ

เป้าหมายสำหรับมืออาชีพด้านนักวิเคราะห์การเงินขององค์กรหลายแห่งคือการบรรลุระดับผู้อำนวยการของ FP&A ในที่สุด เจ้าหน้าที่คนนี้นั่งใต้ CFO โดยตรงไม่ใช่จุดที่แย่

แต่คุณจะต้องทำงานไปจนถึงระดับนั้น นักวิเคราะห์การเงินขององค์กรมักจะเริ่มต้นจากทีมสามถึงสี่คนรายงานต่อนักวิเคราะห์อาวุโสคนหนึ่ง หากคุณอยู่ใน บริษัท ข้ามชาติคุณอาจจะครอบคลุมผลิตภัณฑ์หนึ่งรายการเช่นถ้าคุณทำงานที่ Procter & Gamble คุณอาจมุ่งเน้นไปที่แบรนด์ Tide ซึ่งรายงานต่อนักวิเคราะห์อาวุโส โดยทั่วไปนักวิเคราะห์อาวุโสจะรายงานไปยังผู้จัดการ FP&A ที่ดูแลแบรนด์ทั้งหมด หลังจากประสบการณ์อย่างน้อยห้าปีขึ้นอยู่กับขนาดของ บริษัท รวมถึงการฝึกอบรมการรับรองและการคาดการณ์ ณ จุดคุณอาจจะต้องก้าวเข้าสู่บทบาทผู้จัดการของ FP&A

เมื่อดูที่บทบาทให้พิจารณาโอกาสที่แตกต่างที่มีอยู่ในองค์กรที่จัดตั้งขึ้นมากกว่ากับ บริษัท สตาร์ทอัพ บริษัท ขนาดใหญ่มีข้อมูลทางการเงินที่ซับซ้อนมากขึ้นและนักวิเคราะห์หลายคนพร้อมให้บริการดังนั้นพวกเขาจึงสามารถรักษาความสามารถพิเศษก่อนที่จะเพิ่มความรับผิดชอบ ในทางตรงกันข้าม บริษัท ที่กำลังจะมาถึงจะไม่มีกระบวนการสำหรับการรายงานทางการเงินและพวกเขาอาจไม่มีลำดับชั้นของคนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในการสร้างพวกเขา ดังนั้นความท้าทายนี้อาจมอบให้คุณ ตัวเลือกอย่างใดอย่างหนึ่งสามารถตั้งค่าคุณสำหรับความสำเร็จระยะยาวในฟิลด์ มันเป็นเรื่องของไม่ว่าคุณจะตื่นเต้นด้วยการหาสิ่งต่าง ๆ ได้ทันทีเมื่อเริ่มต้นกระท่อนกระแท่นหรือถ้าคุณชอบเส้นทางแบบดั้งเดิมมากขึ้นซึ่งคุณสามารถเรียนรู้ด้วยการทำงานภายใต้บางคน

เช่นเดียวกับอาชีพใด ๆ มีขั้นตอนอื่น ๆ อีกมากมายตลอดเส้นทาง แต่สิ่งเหล่านี้ควรเป็นรากฐานที่มั่นคงสำหรับการตัดสินใจว่าอาชีพการวางแผนทางการเงินและการวิเคราะห์ที่เหมาะกับคุณหรือไม่และก้าวสู่เส้นทางแห่งความสำเร็จ